최근 블록체인 및 가상자산 매매 대행 관련 사업에 참여했던 30대 직장인입니다. 단순히 회사의 업무 지시에 따라 가상자산의 양도, 매매, 송금 등을 도왔을 뿐인데, 며칠 전 경찰로부터 특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률(특금법) 위반 혐의로 피의자 조사를 받으러 오라는 연락을 받았습니다. 금융정보분석원(FIU)에 신고하지 않고 가상자산사업자 영업을 했다는 혐의라는데 저는 전혀 위법한 줄 몰랐습니다. 첫 경찰 조사 전에 대전특금법위반변호사님을 선임하여 동행하는 것이 처벌 수위를 낮추는 데 필수적일까요?

가상자산 관련 비즈니스에 가담했다가 뜻하지 않게 특금법 위반 피의자가 되셔서 매우 당황스럽고 혼란스러우실 것으로 생각됩니다. 특정금융정보법(특금법) 위반 사안은 가상자산의 성격 규정, 영업성의 유무, 미신고 행위의 범위에 따라 법리적 해석이 매우 복잡하며, 수사기관이 자금세탁 등 무거운 혐의를 연계해 강력하게 처벌하려는 경향이 있으므로 반드시 조사 초기부터 대전특금법위반변호사의 체계적인 조력을 받으셔야 합니다.

본 사건은 금융당국에 신고하지 않은 채 가상자산의 매매, 교환, 이전, 보관 및 관리 등을 업으로 행함으로써 특금법상 규제를 위반하여 미신고 영업을 처벌하는 구조입니다.

특금법 제17조 등에 의하면 미신고 가상자산 영업 행위는 중한 징역형 또는 수천만 원 이하의 벌금형에 처해질 수 있으며, 범죄수익으로 평가되는 자산에 대한 몰수·추징 및 금융권 취업 제한 등의 강력한 불이익이 뒤따릅니다.

본인이 취급한 디지털 자산이 법률상 '가상자산'의 요건에 해당하는지 여부, 행위의 지속성 및 이윤 추구 등의 '영업성' 인정 여부, 주도적 핵심 역할 여부 혹은 지시에 따른 단순 조력 여부 등이 핵심 판단 기준이 됩니다.

업무 과정에서 오고 간 지시 사항, 거래 전반의 원장 내역, 텔레그램이나 카카오톡 대화 내용, 이메일 등의 디지털 증거를 임의로 지우거나 백업방을 나가지 말고 철저히 원본 그대로 보전해야 합니다.

대전특금법위반변호사에게 해당 거래가 어떠한 알고리즘과 계약 관계로 이뤄졌는지 구조를 정확하게 설명하고 신속히 법리 검토를 받아야 합니다.

가상자산 이동 및 거래 내역 스크린샷, 관련 계약서 또는 약관 문서, 지시자와 나눈 메신저 대화 전체 내용 일체, 급여나 정산금 수령 계좌 거래 내역서

수사기관의 출석 요구 문자 사본 및 관련 영장이나 통지서 서류

STEP 1: 대전특금법위반변호사와의 면담을 통해 가상자산 거래 구조와 본인의 실질적 지위를 진단합니다.

STEP 2: 특금법상 가상자산사업자 정의에 해당하는지 및 미필적 고의 유무를 고도의 법리로 다각도 검토합니다.

STEP 3: 수사기관의 첫 피의자 조사에 변호사와 동석하여 진술의 일관성을 철저히 방어하고 통제합니다.

STEP 4: 본인의 무고함 혹은 가담 수준의 경미성을 소명하는 정밀한 변호인의견서를 제출하여 불기소 처분 또는 선처를 도모합니다.

디지털 자산 및 특금법위반 사건은 기술적 메커니즘과 복잡한 금융 법리가 결합해 있어, 일반적인 형사 사안보다 수사 초기 단계의 소명이 훨씬 정밀해야 합니다. 독단적으로 조사에 임했다가 혐의가 확대되는 우를 범하지 마시고, 첫 조사 전 대전특금법위반변호사의 전문적인 조력을 조속히 확보하여 빈틈없는 법리적 가이드와 증거 검토를 바탕으로 위기 상황에 안전하게 대처하시길 권장합니다.