네이버 밴드에서 주식 투자 광고를 보고 오픈채팅방에 참여하게 되었습니다. 방 본부장이라는 사람이 자기는 '주식회사 코어자산운용' 소속 전문가라며, 기관용 특별 배정 공모주나 비공개 펀드 상품에 투자하면 단기간에 수배의 수익을 낼 수 있다고 설득하더군요. 정상적인 자산운용사 이름을 대니 믿음이 가기 시작했습니다.

그들이 제공한 개별 VIP 투자 HTS 프로그램 앱을 설치하고, 지정해 준 법인 명의의 계좌로 5,000만 원 가량을 이체했습니다. 프로그램상으로는 매일 수익이 발생하는 것으로 표시되어 안심하고 있었습니다. 그런데 원금과 수익금을 출금하려고 하자, 금융감독원의 자금세탁방지법 위반 조사를 피하기 위해 예치금의 30%를 수수료와 증거금 명목으로 선입금해야 잠금이 풀린다는 통보를 받았습니다.

너무 놀라 주식회사 코어자산운용 사기 의심 정황을 찾아보고 있는데, 사칭 리딩방 조직에 당한 것 같습니다. 출금이 완전히 차단된 이 상황에서 추가 송금을 안 하면 돈을 날리는 건가요? 사기죄로 고소하거나 피해금을 돌려받을 수 있을지 알고 싶습니다.

정식 금융회사인 주식회사 코어자산운용의 법인명 및 전문가 직책을 무단으로 도용한 제3자의 사칭사기 범죄 집단에 연루되신 것으로 강력히 파악됩니다. 공모주 배정이나 특수 펀드 정산을 미끼로 가짜 거래 프로그램을 쓰게 만든 뒤, 인출 대가로 증거금이나 세금 등의 선입금을 조건으로 거는 행위는 리딩방사기 조직이 사용하는 표준적인 재산 편취 수법입니다. 상대방이 압박하는 추가 자금은 결코 송금해서는 안 되며 즉시 법적 방어 조치에 나서야 합니다.

본 사건은 실존하는 주식회사 코어자산운용과는 아무런 관계가 없는 사칭 범죄 집단이 제3자 사칭 계정 및 위조 앱을 구축하여 투자금을 가로채는 구조입니다.

질문자님이 확인하신 프로그램상의 투자 수익금과 예치 내역은 실제 거래가 이루어지지 않는 허구의 숫자에 불과하며, 송금하신 돈은 고스란히 사기 일당이 운용하는 차명 대포통장으로 직접 입금되었습니다.

사기 조직의 교묘한 자금세탁방지법 소명 압박에 속아 추가 예치금을 송금하게 되면, 또 다른 오류나 세금 항목을 만들어 2차, 3차 편취를 이어가므로 피해액이 억 단위로 확대될 중대한 위험이 있습니다.

대포통장에 들어간 자금은 매우 빠른 속도로 다수 계좌로 쪼개져 분할 인출되거나 가상자산으로 전환되므로, 대응 시점이 지체될수록 실질적인 자금 동결과 환수가 불가능해집니다.

수사기관이 본 사건의 성격을 규명할 때 가장 핵심적으로 검토하는 요소는 피고소인들이 정상적인 금융 영업을 수행한 것이 아니라 처음부터 기망의 고의를 지닌 범죄 집단이었다는 사실을 입증하는 것입니다.

이를 위해 질문자님이 유인된 밴드 및 메신저 링크 주소, 정식 스토어가 아닌 URL로 배포된 프로그램 설치 파일, 그리고 송금을 지시받은 법인 계좌들이 유령 법인 명의의 대포통장이라는 정황이 핵심 판단 요소가 됩니다.

사기 일당에게 사기라는 사실을 눈치챘다는 내색을 절대 하지 말고 평소처럼 환불 프로세스를 대기하는 척 시간을 유예하십시오.

요구하는 추가 비용은 일절 송금하지 마시고, 상대방이 메신저 방을 삭제하기 전에 방 참여자 명단, 통화 및 대화 내역 전체를 신속히 화면 캡처하여 증거로 소장하셔야 합니다.

주식회사 코어자산운용 사칭방 관계자들과 나눈 메신저(카카오톡, 밴드 등) 대화 녹취 및 캡처본

상대방이 다운로드를 유도했던 위조 HTS 프로그램 파일 또는 해당 다운로드 URL 링크

은행 지점이나 앱을 통해 발급받은 송금 내역서 및 이체 확인증 원본 (계좌번호, 예금주 표기 필수)

범죄 집단이 신뢰를 얻기 위해 위조해 보낸 투자 제안서, 사업자등록증 사본, 가짜 명함 자료

동일한 수법이나 계좌번호로 사칭사기 피해를 겪은 다른 피해자들의 진술이나 커뮤니티 정보

STEP 1: 이체 증빙 서류와 사칭 조직과의 원본 대화 내용 등 사기 정황을 입증할 증거 자료를 체계적으로 수집합니다.

STEP 2: 투자 이체 처리에 사용된 차명 대포통장 계좌들의 예금주 명의와 자금 흐름 타임라인을 대조합니다.

STEP 3: 사이버범죄신고시스템(ECRM)을 통해 신속히 신고 등록 후 관할 경찰서에 사기 혐의 고소장을 즉시 제출합니다.

STEP 4: 해당 대포통장 채권을 대상으로 법원에 민사상 가압류를 신청하고 부당이득반환청구 소송을 가동해 잔여 자금 동결을 시도합니다.

주식회사 코어자산운용 사칭사기와 같은 고도화된 리딩방 재산 범죄는 범행 통장에서 돈이 빠져나가기 전 수사기관의 신속한 계좌 추적 및 동결을 이끌어내는 초기 속도전이 승패를 가릅니다. 이미 예치금이 입금되어 출금이 가로막힌 상황이라면 혼자 고민하며 송금 요구에 응하기보다, 신속히 법률 전문가의 조력을 얻어 증거 관계를 정비하고 즉각적인 형·민사상 법적 대응 절차를 밟아야 합니다.